本报告共六章，各章主要发现如下：
客户满意度方面，整体满意度较高，但特定客群偏低，业绩直接影响满意度，机构不可自满。45%的客户认为投资复杂性增加，担忧市场波动、通胀及政治不确定性；20%认为顾问未回应其关切；30%自觉未做好财务准备。收费上，固定费用首次成为首选，绩效提成次之。49%的客户担忧隐性成本，亚太等地尤为明显，可能引发信任危机。
客户行为方面，传统惯性假设被打破，客户更倾向分散配置，给机构带来财务与战略压力。年轻及富裕客户更频繁联系顾问，参与决策，增加机构成本。平均每位客户使用2.3家机构，32%计划增加机构数，中东地区该比例近50%。年长投资者平均使用1.6家，顶级投资者倾向整合资产，未来十年数万亿美元资产或重配。29%的客户计划更换主财富管理机构，千禧一代和高增长地区比例更高；45%客户计划重配25%-50%资产。客户首选综合性银行（21%），选择标准包括业绩、产品与服务及品牌。80%客户满意数字工具，但非关键决策因素；客户自主投资资产平均占比29%，AI工具普及预计推动自助业务增长。
展开剩余74%产品偏好方面，多样化产品成为关键差异优势。51%客户已配置另类投资，顾问常低估需求，27%客户想了解另类投资，仅15%曾与顾问讨论。61%客户认为讨论另类投资重要，最富裕客户超75%。机构需通过多元产品、投资者教育和适配分析与专业机构竞争。数字资产关注度上升，年轻及富裕客户尤甚，但机构缺乏相关讨论，需系统策略纳入产品。
服务偏好方面，定制专业建议仍是核心价值驱动。仅42%客户对机构非常满意。增值服务需求强，年轻客户更明显，35%希望获得医疗养老建议。税务咨询多由第三方提供，使用该服务的客户准备更充分，机构可借此增强收入与黏性。
财富传承方面，50%客户自觉准备不足，机构可借机深化与两代投资者合作。80%客户可能沿用原顾问，但48%仅“稍有可能”，婴儿潮一代继承者忠诚度较低。机构需提前建立信任，客户对继承处置有明确预期，沟通需审慎。
人工智能方面，60%客户期望机构应用AI，71%认为机构已用AI管理资产。38%客户对AI信任不低于人类顾问，43%接受全AI财务规划，千禧一代和高增长市场客户更信AI。数据隐私是信任关键，需建伦理治理框架。机构应积极布局AI，通过数据、技术、人才与沟通建设转型能力。
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