
本报告共六章,各章主要发现如下:
客户满意度方面,整体满意度较高,但特定客群偏低,业绩直接影响满意度,机构不可自满。45%的客户认为投资复杂性增加,担忧市场波动、通胀及政治不确定性;20%认为顾问未回应其关切;30%自觉未做好财务准备。收费上,固定费用首次成为首选,绩效提成次之。49%的客户担忧隐性成本,亚太等地尤为明显,可能引发信任危机。
客户行为方面,传统惯性假设被打破,客户更倾向分散配置,给机构带来财务与战略压力。年轻及富裕客户更频繁联系顾问,参与决策,增加机构成本。平均每位客户使用2.3家机构,32%计划增加机构数,中东地区该比例近50%。年长投资者平均使用1.6家,顶级投资者倾向整合资产,未来十年数万亿美元资产或重配。29%的客户计划更换主财富管理机构,千禧一代和高增长地区比例更高;45%客户计划重配25%-50%资产。客户首选综合性银行(21%),选择标准包括业绩、产品与服务及品牌。80%客户满意数字工具,但非关键决策因素;客户自主投资资产平均占比29%,AI工具普及预计推动自助业务增长。
展开剩余74%产品偏好方面,多样化产品成为关键差异优势。51%客户已配置另类投资,顾问常低估需求,27%客户想了解另类投资,仅15%曾与顾问讨论。61%客户认为讨论另类投资重要,最富裕客户超75%。机构需通过多元产品、投资者教育和适配分析与专业机构竞争。数字资产关注度上升,年轻及富裕客户尤甚,但机构缺乏相关讨论,需系统策略纳入产品。
服务偏好方面,定制专业建议仍是核心价值驱动。仅42%客户对机构非常满意。增值服务需求强,年轻客户更明显,35%希望获得医疗养老建议。税务咨询多由第三方提供,使用该服务的客户准备更充分,机构可借此增强收入与黏性。
财富传承方面,50%客户自觉准备不足,机构可借机深化与两代投资者合作。80%客户可能沿用原顾问,但48%仅“稍有可能”,婴儿潮一代继承者忠诚度较低。机构需提前建立信任,客户对继承处置有明确预期,沟通需审慎。
人工智能方面,60%客户期望机构应用AI,71%认为机构已用AI管理资产。38%客户对AI信任不低于人类顾问,43%接受全AI财务规划,千禧一代和高增长市场客户更信AI。数据隐私是信任关键,需建伦理治理框架。机构应积极布局AI,通过数据、技术、人才与沟通建设转型能力。
📃报告预览
发布于:浙江省涨8配资提示:文章来自网络,不代表本站观点。